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投资风险评估要覆盖杠杆风险、保证金危机、流动性与系统性风险。设定止损、分散、情景压力测试,确保极端情况下不过度暴露。分析流程不是死板的步骤,而是与市场对话的方式:设定目标与容忍度,设计资产与融资结构;